个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。

　　Basic information

　　Name: yjbys Mr. Gender: Male

　　Education: College Height: 169 CM

　　Birthplace: Guizhou Date of birth: 1989

　　Skills expertise: proficient use of Word. Excel, ppt. Program. There are insurance agents certificate

　　Career errorobjective

　　Seeking Position: Health Consultant

　　Job Location: Bao'an District

　　Salary: 2500 (negotiable)

　　Work Experience: Any hillock

　　Self-eva luation: a strong self-learning ability and adaptability, diligence and optimistic and positive

　　Direction of development:

　　Skills expertise ------

　　Computer Skills: NCRE a foreign language skills: 1. ~ 2 ~

　　Putonghua proficiency: Cantonese Capacity:

　　Education Training

　　Beginning and ending time academic majors Institution Name

　　2007.09 ~ 2010.06 Guizhou Commercial College Associate investment and finance

　　Work Experience

　　Inauguration Company: Alliance positron Co. Industry: Electrical Engineering

　　Inauguration Date: March 2010 to May 2011 inauguration Department: Production Department

　　Company: Foreign-owned (European companies) Inaugural Job: Technician

　　Job Description: Responsible for production work

　　Work Experience

　　Inauguration Company: Enterprise Management Consulting Co., Ltd., Chongqing Gordon Guiyang Branch Company Industry: Finance (banks, venture funds)

　　Inauguration Date: September 2009 to December 2009 inauguration Department: Marketing Department

　　Company Type: Joint Ventures / Cooperation (Africa, Europe and the United States companies) Inaugural Job: Financial Advisor

　　Job Description: development of the market

　　关于理财顾问

　　工作描述

　　90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。

　　一名理财顾问的工作主要包括：

　　与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;

　　指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

　　针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

　　及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

　　知识要求

　　财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

　　技能要求：英语熟练

　　经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

　　职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

　　一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

　　身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

　　强势的专业背景

　　优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

　　良好的职业素质

　　具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。